Сравнительный анализ факторных рынков и их современное состояние в России

Движущей силой рыночной экономики являются потребности людей, удовлетворить которые можно лишь производством материальных благ. Но чтобы произвести эти материальные блага, способные удовлетворить потребности общества и каждого человека в отдельности необходимы факторы производства, такие как земля, труд, капитал и предпринимательская деятельность и в первую очередь земля, капитал и труд. Земля способно удовлетворить наши потребности в еде. Но для удовлетворения этих потребностей в еде, нужен труд, рабочая сила, чтобы обрабатывать, сажать и собирать урожаи. Но труд немыслим без капитала, т.к. капитал – это не только деньги, которые мы можем во что-то вложить или заплатить заработную плату за труд, но это еще и фактор, объединяющий любые производственные ресурсы: станки, оборудование, инструмент, новейшие технологии и разработки, созданные, чтобы с их помощью производить материальные блага для удовлетворения собственных потребностей и экономические блага ради получения прибыли.
Без этих факторов производства не может существовать ни одна страна, ни один рынок. Ведь не случайно еще в древнейшие времена неандертальцы в целях добывания еды пахали землю самодельными орудиями труда, в целях удовлетворить свои потребности в еде. А самодельные орудия труда – это и есть капитал того времени.
Отсюда и создались факторные рынки или рынки факторов производства. Вышеназванные факторы производства являются основой всей экономики, т.к. именно они сформировали множество других рынков, спрос, предложение, цену. На основе этих трех классических факторов производства сформировался и четвертый – предпринимательство.
Для современной России сейчас проблема развития факторов производства стоит наиболее остро, особенно после кризиса августа 1998 года, когда многие предприятия просто обанкротились, и множество людей осталось без работы, а те, которые удержались, резко понизили заработную плату своим работникам.
Поэтому целью моей работы является провести сравнительный анализ факторных рынков и выяснить, каково их современное состояние в России. Для этой цели в моей работе поставлены следующие задачи:
1) дать описание и анализ рынка труда и заработной платы;
2) дать описание и анализ рынка капитала;
3) дать описание и анализ рынка земли;
4) дать описание и анализ предпринимательства как главного субъекта микроэкономики;
5) дать характеристику современному состоянию факторных рынков в России.
В своей работе я использую труды как отечественных, так и зарубежных ученых-экономистов.
1. Сравнительный анализ факторных рынков.
Производство — это процесс изготовления материальных благ. В процессе производства продукта человек воздействует на объекты природы, придает им форму, пригод­ную для удовлетворения материальных потребностей.
Производство - это переработка веществ природы для непосредственного потребления или для дальнейшего производства. Такая фун­кция производства сохраняется при любой его социальной форме.
Важно выяснить вопрос о том, какие факторы принимают участие в изготовлении благ. В экономической теории под фактором производства пони­мается особо важный элемент или объект, который оказывает решающее воз­действие на возможность и результативность производства. Таких факторов, которые используются для производства продукта, очень много. Причем для производства каждого продукта существует свой набор факторов. Поэтому воз­никает потребность их классифицировать, объединять в большие группы.
Существуют различные подходы при выделении факторов и их классифика­ции в отдельные группы.
Марксистская теория в качестве факторов выделяет рабочую силу, предмет труда, средства труда, подразделяя их на две большие группы: личный фактор производства и вещественный фактор производства.
В качестве личного фактора производства всегда рассматривается рабочая сила — совокупность физических и интеллектуальных способностей человека к труду.
В качестве вещественного фактора принимаются в совокупности все средства производства.
Организация производства обеспечивает согласованное функционирование всех факторов производства, их пропорциональное количественное соотноше­ние, взаимозаменяемость и т. д.
Маржиналистская теория традиционно выделяет четыре группы факторов производства: землю, труд, капитал, предпринимательскую деятельность.
В чем же различие подходов в классификации факторов производства?
Во-первых, марксизм исходит из того, что факторы производства как экономическая категория выделяют социальную направленность производства. Уже в исходной основе процесса производства формируется классовый состав общества и необходимость борьбы классов за "справедливость". Маржиналисты же рассматривают факторы как общие технико-экономические элементы, без которых процесс производства немыслим.
Во-вторых, маржиналисты под капиталом понимают средства и предметы труда, а природные условия выделяют в особый фактор. Марксисты объединяют природные условия, средства труда и предметы труда в единый вещественный фактор. Если же речь идет об особых природных условиях в производстве, то специфика их учитывается через ренту. По их мнению, это уже особый отдел науки.
В-третьих, если маржиналисты признают предпринимательскую деятельность как фактор производства, то марксисты отрицают ее.
В целом же различия в классификации факторов обусловлены главным - классовым подходом к анализу общественного производства.
Труд - первый и наиважнейший фактор производства, представлен интеллектуальной или физической деятельностью, направленной на изготовление благ и оказание услуг. Это целесообразная хозяйственная деятельность людей, направленная на удовлетворение потребностей, получение дохода. В процессе труда человек затрачивает умственную и физическую энергию. В различных видах труда может преобладать либо умственное (интеллектуальное) начало, либо физическое.
Земля (природные ресурсы) рассматривается как естественный фактор. Она не является результа­том человеческой деятельности.
Этот термин следует понимать в расширенном значении. Во-первых, земля - это вообще всякое место, где находится человек, трудится, отдыхает, развлекается и т.п. Во-вторых, на земле как на территории также расположены производственные и другие предприятия. В-третьих, земля, имеющая биологические свойства плодородия, служит объектом сельскохозяйственного и лесного хозяйства. В-четвертых, она является также источником полезных ископаемых, водных и других ресурсов.
Капитал как фактор производства выступает в виде совокупности благ, используемых в производстве товаров и услуг. В концепции факторов производства под капиталом понимается вещественный (реальный) капитал - все средства производства длительного или краткого использования. Это сырье, машины, оборудование, складские помещения, транспортные коммуникации, производственные сооружения, средства связи и т.д. Их техническое состояние постоянно совершенствуется и оказывает решающее влияние на общую результативность производственного процесса и его эффективную целесообразность. Совокупность способностей личности, обусловленная образованием, профессиональным обучением, навыками, образует человеческий капитал, а соответственно и доход по этому капиталу (оплата труда).
Отдельно выделяется категория денежного капитала — финан­совых средств, предназначенных для превращения в веществен­ный капитал, а также направляемых на закупку иных факторов производства. Сами деньги фактором производства не являются, хотя и играют в деятельности любого предпринимателя огромную роль.
Перечисленные три фактора производства называются клас­сическими и бесспорно признаются большинством экономистов. Но в современной экономической теории часто выделяется еще несколько дополнительных факторов.
Экономисты давно заметили, что отдельные предприятия и даже целые страны, обладающие примерно одинаковыми класси­ческими факторами производства (равными объемами трудовых ресурсов, капитала, земли), нередко добиваются совершенно раз­ных экономических результатов. Более того, бывает, что более богатые всевозможными ресурсами бедствуют, а бедные ими про­цветают.
Чтобы факторы производства использовались и комби­нировались наилучшим образом, необходим фактор особого рода — предпринимательская способность. Речь идет о том, что в рыночной экономике имеет место особого рода деятельность, ко­торую осуществляет предприниматель, т.е. человек, организую­щий, планирующий хозяйственную деятельность, принимающий решения и т.п. Причем совершенно не обязательно сочетание в од­ном лице собственника и предпринимателя. Достаточно, чтобы собственник делегировал предпринимателю те компоненты пучка прав собственности на предприятие, которые необходимы для управления им. Без предпринимателя невозможно соединение факторов производства.
Предпринимательская деятельность - специфический фактор производства. Она предполагает использование инициативы, смекалки и риска в организации производства.
Наконец, в качестве фактора производства многие экономисты выделяют и технический прогресс. В условиях современного хо­зяйства важен не только размер капитала, но и его технологичес­кий уровень. Промышленные установки могут, например, иметь одинаковую стоимость, но одна из них может быть при этом более новой, а другая устаревшей. Очевидно, что если прочие факторы производства одинаковы — на предприятиях работает равное число людей, они управляются одинаково талантливыми менеджерами и т.д., то лучшие хозяйственные результаты фирмы, использующей новейшее оборудование, следует объяснять именно реализованным в новой технологии техническим прогрессом.
В самое последнее время, в первую очередь в связи с широким распространением компьютеров, особую роль в производстве начи­нает играть информация (разнообразные базы данных, электрон­ные архивы и т.д.). Потому ставится вопрос о выделении и ее в от­дельный фактор, хотя часто информацию также считают просто особой разновидностью фактора технический прогресс.
Рассмотрим теперь все четыре фактора производства более подробно.
Факторы производства
труд
земля
(природные
ресурсы)
капитал
предпринимательская
способность
технологический прогресс, информация

1.1. Рынок труда и заработная плата.
1.1.1.Фактор труд: особая роль в развитии общества.
С древнейших времен человеческий труд является важнейшей составляющей любой хозяйственной деятельности. Он по праву может быть определен в качестве универсального фактора производства. Еще в 17 в. один из родоначальников классической политэкономии В. Петти афористично заметил: "Труд есть отец и активно творящий фактор богатства, а земля - его мать". Действительно, для создания любого товара и услуги обязательно необходимы два компонента: некие материальные ресурсы и приложенный к ним, оплодотворяющий их труд человека. При этом классик не случайно сравнил труд с мужским, активным началом - без него никакие материальные ресурсы не преобразуются в готовую продукцию. В современной теории факторов производства труд, наряду с землей и капиталом, считается одним из трех главных факторов, созидающих богатство народов.
Субъекты рынка труда. Процесс общественного разделения труда, развитие обмена и рыночных отношений превратили труд в специфический товар. Он стал продаваться и покупаться, сформировались спрос и предложение труда. Это означало рождение рынка труда.
В качестве покупателей, как и на других рынках ресурсов, на нем выступают предприятия (фирмы). Главная особенность этого рынка в том, что в качестве собственников фактора труда и его потенциальных продавцов выступает практически все население, за исключением нетрудоспособных лиц (детей, стариков, инвалидов). Если земля принадлежит ничтожному проценту жителей страны, капитал в достаточных для ведения дела размерах - немногим людям, то труд - фактор производства, находящийся в распоряжении почти каждого человека.
В качестве обобщающих показателей имеющихся у населения трудовых ресурсов экономисты и статистики используют практически тождественные понятия "совокупная рабочая сила" и "экономически активное население" страны. Сюда обычно включаются все занятые в любых видах трудовой деятельности (вместе с военнослужащими) и безработные. В эту же категорию попадают и предприниматели (в основном мелкие, не пользующиеся наемным трудом), а также лица свободных профессий.
Структура занятости. Большое значение имеет отраслевая и профессионально-квалификационная структура занятого населения, отражающаяся в соответствующей сегментации рынка труда. В докапиталистическую эпоху основная часть населения была занята в сельском хозяйстве, затем примерно до 50-х гг. 20 века преобладала занятость в промышленности. В настоящее время большинство населения развитых стран работает в сфере услуг.
Главные тенденции изменения структуры занятости:
1. сокращение занятости в сельском хозяйстве;
2. рост численности занятых в сфере нематериального производства и услуг;
3. увеличение занятости в наукоемких отраслях экономики (медико-биологи­ческой и аэрокосмической промышленности, производстве вычислительной техники, средств связи, электронных компонентов и. др.);
4. рост числа работников умственного труда за счет уменьшения числа работников труда физического;
5. сокращение доли представителей рабочих профессий;
6. общий рост образовательного уровня и квалификации экономически активного населения.
Основной причиной происходящих структурных изменений в рабочей силе, несомненно, является научно-технический прогресс.
1.1.2. Заработная плата
Цена труда . В условиях современной рыночной экономики рынок труда входит в состав об­щего рынка факторов производства, на котором формируются различные формы денежного вознаграждения за пользование эко­номическими ресурсами. Формы этой оплаты, или цены факторов сильно отличаются по механизмам формирования и получили осо­бые названия: цена труда — заработная плата, цена земли — рента, цена капитала — процент.
Заработная плата — это доход в денежной форме, получаемый наемным работником за предоставление определенной трудовой услуги. Ее также можно определить как цену фактора про­изводства труд.
Заработная плата представляет собой основной источник дохо­дов трудящегося населения. С точки зрения работника (домохозяй­ства) ее назначение заключается в обеспечении экономических ус­ловий существования человека. С точки зрения предприятия (фирмы) — в обеспечении мотивации персонала к труду.
Важным структурным показателем, отражающим зрелость развития рыночных механизмов в сфере трудовых отношении, выступает доля заработной платы (трудового дохода) в совокупном денежном доходе населения. В странах с рыночной экономикой эта доля приобрела в послевоенные десятилетия заметную тенденцию к росту и колеблется сегодня в пределах 75 - 80%.
Номинальная и реальная заработная плата. Заработная плата — это цена особого рода, с величиной которой тесно связан уровень жизни населения. Она подразде­ляется на номинальную и реальную. Но­минальная заработная плата представляет собой сумму денег, по­лучаемую за выполнение некоторой трудовой услуги. Реальная зара­ботная плата выражается в том количестве товаров и услуг, которые могут быть куплены на номинальную заработную плату.
Оценивая соотношение названных понятий, важно подчеркнуть, что в реальной заработной плате проявляется покупательная спо­собность заработной платы номинальной, а сама эта покупательная способность находится в прямой зависимости от величины номиналь­ной заработной платы и в обратной — от уровня цен на потребитель­ские товары и услуги. Данную зависимость можно изобразить в виде формулы: W (реальная)= W (номинальная) / Р.
Отсюда понятно, что реальная заработная плата возрастет с увеличением номинальной оплаты труда, но сокращается при увеличении цен (особенно резко происходит это сокращение в условиях инфляции).
Формы заработной платы. Заработная плата выступает в двух основных формах: повременная и сдельная.
Повременная заработная плата – денежная оплата трудовой услуги наемного работника, рассчитываемая в зависимости от количества отработанного им времени (час, день, неделя, месяц).
Сдельная заработная плата – денежная оплата трудовой услуги наемного работника, рассчитываемая в зависимости от количества произведенной им продукции.
1.1.3. Марксистское понимание заработной платы и эксплуатации труда.
В экономическом учении К. Маркса, опирающемся исключитель­но на трудовую теорию стоимости, капитализм получил разверну­тую (фундаментальную) характеристику и осуждение в качестве системы жесточайшей эксплуатации наемного труда.
По теории К. Маркса, капитализм начи­нается с того момента, когда специфическим рыночным товаром становится не труд, а рабочая сила человека. Под рабочей силой понимается спо­собность человека к труду, и именно эту способность покупает у рабочего капиталист, т.е. собственник средств производства. Ра­бочая сила как товар имеет два свойства: стоимость и потребитель­ную стоимость (т.е. полезность для потребителя).
Стоимость рабочей силы равна стоимости всех средств существо­вания, необходимых рабочему для воспроизводства (восстановле­ния) способности к труду. Заработная плата как раз и представля­ет собой денежное выражение стоимости товара рабочая сила.
Потребительная стоимость этого товара заключается в уди­вительной способности наемного рабочего создавать своим живым трудом новую стоимость, по размерам превышающую саму сто­имость рабочей силы. В самом деле, в обычных условиях работник способен создать больше экономических благ, чем нужно, чтобы прокормить его самого. Собственно, ради этого его и нанимают. В противном случае покупка рабочей силы просто не имела бы смысла.
Стоимость создаваемых рабочим товаров, таким образом, делит­ся на две части:
1) эквивалент стоимости рабочей силы, компенсацию за затрату которой рабочий получает в форме зарплаты;
2) прибавочную стоимость, безвозмездно присваиваемую капита­листом.
Иными словами, наемный рабочий лишь одну часть рабочего дня работает на себя (необходимое время), получая за это время за­работную плату, а другую — безвозмездно на капиталиста (приба­вочное время).
Процесс эксплуатации наемного труда. Покупка капиталистом на рынке специ­фического товара «рабочая сила» и вы­плата им рабочему соответствующей за­работной платы именно за этот товар (а не за весь труд) — таким предстает механизм эксплуатации наемного труда в марксистской теории. Отсюда следует, что система наемного труда обязательно должна обладать внутренней эксплуататорской природой, что это закономерное свойство всякого капиталистичес­кого рынка.
1.1.4. Рынок труда в условиях совершенной и несовершенной конкуренции.
Совершенная конкуренция на рынке трудовых ресурсов предполагает наличие четырех главных признаков:
1) предъявление спроса на определенный вид труда (т.е. на работников конкретной квалификации и профессии) достаточно боль­шим количеством конкурирующих между собой фирм;
2) предложение своего труда всеми работниками одной и той же квалификации и профессии (т.е. входящими в состав некоторой неконкурирующей группы) независимо друг от друга;
3) отсутствие какого-либо одного объединения со стороны как покупателей трудовых услуг (монопсония), так и их продавцов (монополия);
4) объективная невозможность агентов спроса (фирм) и агентов предложения (работников) устанавливать контроль за рыночной ценой труда, т.е. принудительно диктовать уровень заработной платы.
Рассмотрим сначала динамику спроса и предложения труда на рынке совершенной конкуренции применительно к отдельно взятой фирме (рис. 1).
W Рис. 1. Предложение труда и спрос на
него для отдельной фирмы в условиях
A совершенной конкуренции.
В SL = MRC
W0
DL = MRP
0 L
L0
График показывает: при совершенной конкуренции, во-первых, предложение труда абсолютно эластично (прямая SL параллельна оси абсцисс) и, во-вторых, предельные издержки на трудовой ресурс (MRC) постоянны и равны цене труда, т.е. ставке заработной платы (W0 ). Причины такого вида графика предложения очевид­ны: фирма — совершенный конкурент столь мала, что изменения спроса на труд с ее стороны не оказывают никакого влияния на ры­нок. Сколько бы она ни наняла работников, ей придется платить им одну и ту же — уже установившуюся на рынке — заработную плату и, следовательно, нести при каждом новом принятии на работу одни и те же предельные издержки, т.е. SL = MRC = W0 .
Для фирмы выгодно увеличивать найм работников вплоть до численности Lo , соответствующей точке пересечения линий предло­жения и спроса (В), когда величина предельных издержек на труд (MRC) будет равна предельному денежному продукту (MRP). За­штрихованная площадь фигуры ОАBL0 соответствует общему дохо­дуфирмы, где одна его часть (площадь прямоугольника OW0 BL0 ) образует ее общие издержки на заработную плату (ставка зарплаты W0 перемножается на число наемных работников L0 ), а другая (площадь треугольника W0 AB) выступает в качестве чистого дохода (при­были) от применения трудовых ресурсов.
При переходе от отдельной фирмы к отрасли, представляющей собой всю совокупность фирм, графики спроса и предложения труда примут другой вид (рис. 2).
W
Рис. 2. Предложение труда и спрос
на него для отрасли в условиях
W1 совершенной конкуренции.
W0 0
L0 L0 LS L
Здесь видно пересечение разнонаправленных кривых спроса и предложения в точке равновесия, где формируются равновесная ставка заработной платы (W0 ) и равновесное число занятых работников (Lo ). Именно эта складывающаяся на уровне отрасли цена труда по отношению к фирме выступает в качестве рыночной реальности или данности, которую той приходится безропотно принимать.
В условиях совершенной конкуренции непосредственно прояв­ляется действие классических законов саморегуляции рынка. В точ­ке равновесия одинаково отсутствуют как избыток, так и дефицит рабочей силы (спрос точно равен предложению). А это значит, что нет ни безработицы с ее негативными социальными последствиями ни нехватки рабочих рук, которая ведет к снижению мотивации труда, уменьшению требовательности руководства фирм к персона­лу и т.п. Равновесие носит устойчивый характер: обратные связи гасят случайные отклонения от него. Так повышение цены труда (на графике до уровня W1 ) ведет к увеличе­нию предложения (до величины LS ) и сокращению спроса на труд (до величины L0 ). Возникает избыток предложения рабочей силы (LS >LD ). Часть желающих поступить на работу не находит вакансий, начинается конкуренция, в ходе которой работники соглашаются на пониженную зарплату, лишь бы быть нанятыми. Постепенно цена труда снижается до исходного уровня.
1.1.5. Монопсония на рынке труда.
Монопсония на рынке труда означает наличие на нем един­ственного покупателя трудовых ресурсов.Единственный работо­датель противостоит здесь многочисленным независимым наемным рабочим.
Основные признаки монопсонии:
1) сосредоточение основной части (или даже всех) занятых в сфере определенного вида труда на одной фирме;
2) полное (или почти полное) отсутствие мобильности работников, не имеющих реальной возможности сменить работодателя при продаже своего труда;
3) установление монопсонистом (единственным работодателем) контроля за ценой труда в интересах максимизации прибыли. Проиллюстрируем вначале монопсоническую ситуацию на рын­ке труда с помощью условных данных (табл. 1).
Таблица 1. Предельные издержки на трудовой ресурс (МRС1 ) при монопсонии
Число занятых работников (L)
Ставка заработной платы
(W)
Общие издержки на оплату труда (TRC1 ) Предельные издержки на трудовой ресурс (MRC1 )
(1) (2) (3) = (1) * (2) (4)
1
2
3
4
2
4
6
8
2
8
18
32
2
6
10
14
Главное, что отличает ситуацию при монопсонии от совершен­ной конкуренции, — рост ставок заработной платы при найме увеличивающегося числа работников. Другими словами, если для компании — совершенного конкурента предложение труда абсолютно эластично и фирма может нанять любое потребное ей число ра­ботников по одной и той же ставке, то при монопсонии график предложения имеет обычный, повышающийся с ростом цен вид. И это непонятно: монопсонист—фактически фирма-отрасль. Увеличение его спроса на труд автоматически означает и рост общеотраслевого спроса Чтобы привлечь дополни­тельных рабочих, их прихо­дится переманивать из других отраслей. Соотношение спроса и предложения в эко­номике меняется, цены на труд растут.
Монопсония на рынке труда выражается также в том, что для фирмы-монопсониста предельные издер­жки, связанные с оплатой трудовых ресурсов, растут быстрее ставки заработной платы (ср. колонки 4 и 2 в табл. 1). Действительно, пусть фирма решила нанять дополнительно к двум рабочим третьего (переход от второй к третьей строке в таблице). Каковы будут ее дополнитель­ные издержки? Во-первых, придется платить зарплату третьему ра­бочему (6 единиц, см. таблицу), т.е. в этой части предельные издер­жки вырастут в соответствии с ростом ставки заработной платы. Но этим добавочные расходы не ограничатся. Во-вторых, фирма долж­на будет повысить ставку заработной платы двум уже работавшим с 4 единиц до того же уровня в 6 единиц. В итоге заработная плата вырастет только с 4 до 6 единиц, но предельные издержки увеличат­ся с исходного уровня в 6 единиц до 10 единиц (действительно: 6 + [2 х (6 - 4)] = 10).
Последствия этой ситуации хорошо видны на графике (рис. 3).
W
Рис. 3. Предложение
труда и спрос на него
в условиях монопсонии
В
W0 О
WM М
LM LO
L
Кривая предельных издержек на труд (MRC1 ) расположена выше кривой ставок зарплаты, по которым предлагается труд (SL ). При этом кривая спроса на труд (DL , совпадающая для фирмы с кривой денеж­ного предельного продукта труда (MRPL ), будет пересекаться с кри­вой предельных издержек на труд (МРСL ) в точке В.
Следовательно, по правилу MRC = MRP фирма примет в данном случае на работу LM человек. Больше людей монопсонисту нанимать не выгодно. Поэтому спрос на труд со стороны монопсониста обры­вается на этом уровне и принимает форму ломаной кривой линяя (ABLM ), выделенной на графике жирно. А посколь­ку в соответствии с кривой предложения SL такое число работников можно нанять с оплатой их труда по ставке WM , то именно столько и будет платить им монопсонист.. Обратим внимание на то, что точка М не совпадает с точкой пересечения графиков спроса и предложения О. Т.е. равновесие ус­танавливается в иной точке, чем при совершенной конкуренции. По сравнению с фирмой, функционирующей на свободном конку­рентном рынке, монопсонист приобретает меньшее количество тру­да (LM <L0 ), одновременно выплачивая занятым более низкую зара­ботную плату (WM О, инвестиционный проект можно считать вполне приемлемым, а вложе­ние капитала целесообразным. В противном случае (МРV 0). Все капиталовложения, выполняющие этот критерий, выгодны для фирмы. Поэтому объем спроса фирмы на инвестиционные ресурсы будет тем выше, чем большее число проектов будут удовлетворять критерию положительной чистой дисконтированной стоимости. Присмотримся в этой связи еще раз к формуле (5):
МРV = РВVпроекта - I = (РDV1 + РDV2 , + ... + РDVn ) - I = [ТR1 /(1 + i)1 +
+ TR2 /(1 + i)2 + ... + ТRn /(1 + i)n ] - I.
Очевидно, что величина МРV зависит от трех основных факторов:
1) уровня предполагаемого дохода ТR (прямая, положительная связь — чем он выше, тем более привлекателен инвестицион­ный проект);
2) уровня процента i (обратная связь — рост ставки процента сни­жает привлекательность проекта);
3) величины стоимости необходимых капиталовложений I (отри­цательная зависимость — дорогостоящие проекты менее при­влекательны).
При одинаковой важности трех названных факторов наиболее универсальным, влияющим на деятельность всех фирм, является второй — ставка процента. Дело в том, что как предполагаемый доход, так и стоимость проекта сугубо индивидуальны, зависят от множества конкретных обстоятельств. Они различаются по отрас­левому признаку (постройка гидроэлектростанции и открытие та­бачного ларька обходятся в несопоставимые суммы и приносят в дальнейшем очень разные доходы). Более того, они зависят от ка­чества управления и степени конкурентоспособности каждой фир­мы в отдельности. Проект, который умелый менеджер может реа­лизовать буквально за гроши, при неэффективной организации дела поглотит уйму ресурсов. Или же два проекта по выпуску аналогичных товаров могут иметь совершенно разную доходность, если один из товаров пойдет на рынке «на ура», а второй будет залеживаться на полках.
В то же время ставка процента едина для всей экономики. Именно поэтому, не забывая о других факторах, экономическая теория связывает инвестиционнуюактивность в первую очередь с уровнем процента в стране.
i
Рис. 4. График инвестиционного спроса
фирмы.
i1
i2
I1 I2 I3 I
Рисунок 4 иллюстрирует обратно пропорциональную зависимость между инвестиционным спросом фирмы (DI ) и ставкой процента. При более высокой процентной ставке i, размер инвестицийбудет равен I. Снижение про­цента до величины i2 при прочих равных условиях вызывает увеличение производимых вложений до уровня I2 .
Механизм влияния про­цента на инвестиционную ак­тивность состоит в следую­щем. Вне зависимости от того, какие средства использует фирма при инвестировании —собственные или заемные — рыночная процентная ставка выступа­ет для нее в качестве издержек, которые придется нести при реа­лизации инвестиционного проекта.
В случае если предприятием привлекаются средства со стороны, дело обстоит совсем просто. Процент, как плата за использование заемных средств, будет фигурировать в виде внешних издержек фирмы. Чем выше ставка процента, тем меньше найдется инвестиционных проектов, которые настолько доходны, что могут окупить издержки по выплате процентов. Если же фирмой задействованы собственные средства, процентная ставка принимает форму внутренних издержек. В данном случае процент есть упущенная выгода от предоставления инвестиционных ресурсов другим участникам рынка. Чем выше ставка процента, тем больше соблазн положить деньги в банк (т.е. отдать взаймы другим субъектам рынка) и отказаться от инвестиций. Зная ставку процента, всегда можно оп­ределить объем инвестиций в соответст­вии со сложившейся кривой спроса фирмы. Однако положение самой кривой спроса и ее смещения определяются в основном двумя другими факторами инвестиционной активности — уровнем предполагае­мого дохода и величиной стоимости необходимых для реализации проекта капиталовложений.
В частности, рост предполагаемой доходности смещает кривую инвестиционного спроса вверх (на рис. 4 — в положение D2 ), чтобез изменения ставки процента i1 вызывает увеличение объема инвестиций до уровня I3 . Массовое улучшение перспектив доходности инвестиционных проектов происходит, в частности, при переходе хозяйства к экономическому росту. Способствуют ему и некоторые меры государственной политики, например, снижение налогов. Не случайно, одной из важнейших составных частей антикризисной программы правительства России на 1999 г. являлось понижение ряда налогов.
Напротив, рост стоимости инвестиционных проектов понижает кривую спроса. Такой эффект вызывает, скажем, любое удорожание инвестиционных ресурсов. Например, когда в результате деваль­вации рубля резко повысились цены на иностранные строительные материалы и оборудование, это привело к остановке многих инвес­тиционных проектов. В новых условиях критерий экономической обоснованности инвестиций (МРV > 0) больше не выполнялся.
Если спрос на инвестиционный капитал предъявляется со стороны фирм, то предложение заемных средств, необходимых для закупки капитальных ресурсов формируется и фирмами, и домашними хозяйствами. Дело в том, что часть своего дохода люди используют на текущее потребление, а фирмы на текущие нужды. Другая же часть дохода сберегается для будущего потребления (домохозяйствами) или инвестирова­ния (фирмами). Именно она поступает на рынок в виде предложе­ния инвестиционных ресурсов.
Любой субъект экономики стремится максимизировать свое благосостояние, исходя из имеющихся возможностей. Относится это правило и к определению пропорции, в которой доход делится на потребление и сбережение. Решающим фактором для принятия решения в пользу сбережений выступает величина процента. Уве­личение ставки процента способствует росту отложенного на буду­щее потребления или, иначе, стимулирует сегодняшнее сбе­режение. Принимая во внима­ние рассмотренные мною зависимости, можно постро­ить график предложения инве­стиционных средств в виде поднимающейся по мере роста процента кривой сбережений (рис. 5).
i
Рис. 5. Предложение инвестиционных ресурсов
SI

S
Равновесие на рынке основного капитала. Взаимодействие спроса и предложения на рынке инвестиционных средств определяет равновесные значения объемов инвестиций и цен (рис. 6).
Пересечение кривых совокупного спроса (АD) и совокупного предложения (АS) инвестиционных средств в точке О дает уровень рыночной процентной ставки io , складывающийся не в рамках отдельной отрасли, как на большинстве рынков, а в рамках всего народного хозяйства в целом. Происходит это благодаря универсальной природе денег, пригодных для приобретения основного капитала для любой отрасли экономики.
i Рис. 6. Равновесие на рынке инвести-
O O ционных ресурсов.
io SI

a) б) DI

В силу того же обстоятельства на рынке инвестиционных средств действует огромное количество продавцов и покупателей. Спрос предъявляют все фирмы, осуществляющие инвестиции, включая даже те, которые финансируют их из собственных средств (на профессиональном языке это называется самофинансированием). В самом деле, собственные средства, предназначенные для реализации инвестиционного проекта, фирмы накапливают на счетах в бан­ке. Т.е. эти средства фигурируют на стороне предложения. Как только проекту дается старт, они изымаются из банка и тратятся на закупку основного капитала. Таким образом, спрос на самофинансирование воздействует на рынок, т.к. в ходе своего удовлетворения поглощает часть имеющегося рыночного предложения.
Предложение, как уже отмечалось, представлено домохозяйствами и фирмами. При этом в развитых странах миллионы частных лиц участвуют в этом процессе не только опосредовано, через банки (как это происходит в современной России), но и напрямую — покупая долговые обязательства (облигации) компаний.
Многочисленность продавцов и покупателей на рынках инвестиционного капитала создает на них условия, приближенные к совершенной конкуренции. Именно поэтому практически любая фирма (исключение составляют лишь немногие самые крупные инвесторы) принимаетсложившуюся на рынке цену инвестици­онного кредита (io ) и в соответствии с ней и с собственной кривой инвестиционного спроса D определяет равновесный объем инвес­тиций Io (см. рис. 10б).
В заключение описания рынка основного капитала обратим внимание на его важ­ную особенность: на этом рынке самым теснейшим образом переплетается собственно рынок капитальных ресурсов и кредитно-финансовые рын­ки, с которых берутся денежные средства для их приобретения.
Такое положение вполне закономерно. Сама закупка строитель­ных материалов, станков, оборудования, безусловно, представляет собой приобретение ресурсов. Но принятие решения о реализации инвестиционного проекта, в рамках которого и покупаются назван­ные ресурсы, — это в первую очередь финансовый выбор. Не случай­но важнейшим параметром, принимаемым во внимание в ходе при­нятия данного решения, является ставка процента.
1.2.4. Понятие о проценте как доходе фактора капитал .
Наряду с конк­ретным, или узким, толкованием понятия процента, существует и широкий подход к нему.
Согласно узкому пониманию, процент – доход, получаемый в результате вложения денежных средств в предприятие, банк и т.д. Согласно широкому пониманию, процент - доход, получаемый в результате использования фактора капитал. Легко понять, что процент как плата за кредит (т.е. про­цент в узком смысле) является частным случаем дохода фактора капитал, когда последний предоставляется одним лицом другому в денежной форме.
Центральной проблемой при такой трактовке становится источник процента. Вложив деньги в некое предприятие, капита­лист может полностью устраниться от дел и тем не менее получать процент. Каково происхождение этого дохода? Связано ли оно с эксплуатацией других людей? Или вложенный капитал сам способен порождать доход, как земля из одного зерна родит десять? Либо, наконец, как и при узкой трактовке процента, его правильнее рассматривать как плату за некую услугу, предоставленную кредитором должнику? Разные школы экономистов дают несхожие ответы на эти вопросы.
Основные теории происхождения процента. Существует несколько теоретических подходов, объясняющих причины образования процента. К основным из них относятся следующие:
1) марксистский подход к категории процента на базе теории прибавочной стоимости;
2) трактовка процента в рамках теория чистой производительно­сти капитала;
3) психологический подход к понятию процента как часть тео­рии предельной полезности.
Кратко остановимся на каждом из них.
Марксистское понимание капитала и процента. Согласно радикально антикапиталисти­ческой точке зрения — марксистскому пониманию капитала, возрастание его стоимости происходит исключительно благодаря эксплуатации человека человеком.Именно этот прирост стоимости капитала или прибавочная стоимость, представляющая собой неоплаченный труд наемных ра­ботников, и составляет источник образования процента.
Однако в виде процента выплачивается не вся прибавочная сто­имость, а лишь ее часть. Обычно предприниматель берет капитал в ссуду для осуществления производственной деятельности. По­лученная им в ходе производства прибыль делится на две части. Одна часть в форме предпринимательского дохода достается пред­принимателю. Другая часть в виде процента должна быть отдана кредитору как плата за пользование предоставленным капиталом. При этом ставка процента определяется соотношением спроса на заемный капитал и его предложения. Легко заметить, что в этой части марксистская трактовка во многом соответствует узкому по­ниманию процента.
Переход к широкому пониманию процента в марксистской интерпретации начинается с наблюдения за капиталистами, лично не принимающими участия в управлении предприятием — за так называемыми рантье, живущими на доход от ценных бумаг или банковских вкладов. В этой связи вводится разделение двух по­нятий:капитала-собственности и капитала-функции. Процент — доход капитала-собственности, плата капиталисту за то, что он является его владельцем. А предпринимательский доход — воз­награждение капитала-функции, присваеваемое капиталистом всвязи с его организационной деятельностью по ведению бизнеса. С этой (широкой) точки зрения процент получает не только кредитор (ссудный капиталист), но и предприниматель, использующий в производстве свой собственный капитал, т.к. он в одном лице объединяет капиталиста-собственника и функционирующего капиталиста. Процент, таким образом, выступает как универсальная форма дохода капитала-собственности.
Поскольку получение процента не требует от капиталиста-соб­ственника никаких личных усилий, эта форма капитала критико­валась марксистами не только как эксплуататорская (таковым счи­тается капитал в любой форме), но и как наиболее паразитическая.
Процент как плод чистой производительности капитала. В представлении американского эконо­миста И. Фишера, заложившего основы теории чистой производительности капи­тала, процент возникает в результате об­мена суммы текущих благ на большую сумму будущих благ. В результате производительного использо­вания капитала повышается эффективность производства, что приводит к расширению выпуска конечного продукта. Этот при­рост выпуска и является процентом.
Действительно, в отличие от труда и земли, капитал не являет­ся первичным фактором производства. Он создается трудом чело­века из вещества природы, т.е. возникает как плод труда и земли, и уже потом сам начинает участвовать в процессе производства.
Почему бы, однако, сразу не использовать труд и землю для производства необходимых благ, минуя стадию капитала? Очевид­но, что выбор окольного пути (в экономической теории его приня­то называть косвенным производством) может быть оправдан только в том случае, если он эффективнее прямого. Другими сло­вами, затраты ресурсов на создание капитала компенсируются значительно большей по величине экономией ресурсов в ходе про­изводства, осуществляемого с его использованием. Эту разницу и называют чистой производительностью капитала и количествен­но измеряют уровнем процента.
Процент как плата за воздержание. Согласно мнению сторонниковтеории предельной полезности (восходящему к трудам австрийского экономиста Е. Бем-Баверка), процент возникает в результате психологического пред­почтения времени. Человек так устроен, что для него ценность ны­нешних (сегодняшних) благ всегда гораздо выше, чем ценность аналогичных благ в будущем. Это связано с возможностью удов­летворения сиюминутной потребности или желания человека, а также с получением дополнительного дохода в результате разум­ного распоряжения имеющимися ресурсами. Именно эта возмож­ность побуждает людей брать деньги в долг и платить за нее опре­деленную цену в виде процента. Таким образом, процент — есть компенсация за отказ от текущего потребления..
Синтез теории чистой производительности капитала и предельной полезности. Наибольшим распространением в современной мировой экономической литературе пользуются трактовки понятий процента и капитала в духе теорий чистой производительности капитала и предельной полезности. При этом анализ показал, что они не противоречат друг другу.
Теория чистой производительности капитала описывает события со стороны спроса на капитал. Предприниматель, использующий заемный капитал, может выплатить проценты только, если его применение дало эффект, если на практике проявилась чистая производительность капитала. Теория предельной полезности, в свою очередь, описывает события со стороны предложения капитала. Для лица, предоставляющего свой капитал в пользова­ние другому, эта сделка действительно выглядит как отказ от текущего потребления, заслуживающий компенсации в виде процента. Крупный американский экономист П. Самуэльсон возвращается в этой связи к сравнению экономических про­цессов с ножницами. Он считает, что выяснять, какая из теорий более верна, в данном случае столь же бессмысленно, как спраши­вать, какое из лезвий ножниц режет бумагу (верный ответ только один — оба). Ведь для нормального функционирования рынка нуж­но и предложение капитала, и спрос на него.
1.3. Рынок земли.
Наряду с трудом и капиталом к числу важнейших фактор производства относится и земля.
В экономической теории принято различать широкую и узкую трактовку фактора земля.
В узком смысле под землей понимаются собственно земельные угодья. В ряде отраслей, например в сельском, лесном хозяйстве, в строительстве, в экономике городов(вспомним, в частности, о выгодном и невыгодном территориальном расположении магазинов), первостепенное значение имеют земельные площади, т.е. земля в узком понимании.
В широком понимании этого слова земля означает все используемые в производственном процессе естественные ресурсы. Так, в добывающей или рыбной промышленности при строительстве гидроэлектростанций или хранилищ для ядерных отходов (их размещают в бывших соляных копях) земля ценна не столько площадью как таковой, сколько теми ресурсами, которые с ней связаны (в данных примерах – наличием полезных ископаемых, гидроресурсов, идеально сухих помещений на большой глубине).
Велико значение природных ресурсов и в других отраслях экономики. Ведь любая отрасль использует их в качестве сырья, топлива и энергии, они же служат базой разнообразных полуфабрикатов, т.е. рукотворных ресурсов. Все это вызывает необходимость детального изучения природных ресурсов и их рынка.
Природные ресурсы — совокупность природных условий которые могут быть использованы в процессе создания товаров, услуг и духовных ценностей.
Реальные и потенциальные ресурсы. Выяснение сущности природных ресурсов целесообразно начать с их классификации. Прежде всего необходимо отметить, что природные ресурсы подразделяются на реальные, т.е. разведанные и используемые, и потенциальные, т.е. прогнозируемые, но точно не установленные. Реальные природные ресурсы непосредственно влияют на величину национального богатства, уровень жизни населения, эффективность функциони­рования экономики страны, тогда как потенциальные ресурсы не включаются в состав национального богатства и лишь создают пер­спективные возможности успешного производства в будущем.
Классифицируя природные ресурсы по другому признаку, можно подразде­лить их на возобновляемые и невозобнов­ляемые.
Возобновляемые и невозобновляемые ресурсы. Возобновляемые природные ресурсы – ресурсы, которые по мере расходования воспроизводятся под действием природных процессов или сознательных усилий человека. В качестве примера можно привести солнечную энергию, круговорот воды в природе, поддержание растительностью уровня кислорода в атмосфере и аналогичные природные процессы. Действительно, произведя се­годня электроэнергию за счет преобразования потенциальной энер­гии падающей воды, гидроэлектростанция назавтра вновь оказы­вается обеспеченной этим «сырьем». И так — без всяких усилий человека — дело может длиться неограниченно долго. В то же вре­мя, скажем, плодородие почвы также может постоянно поддержи­ваться на высоком уровне, но это уже требует усилий человека, в частности внесения удобрений.
Невозобновляемые природные ресурсы — это ресурсы, которые после полного их исчерпания восстановить невозможно. Сюда в первую очередь относятся все полезные ископаемые. Однажды из­расходованные запасы нефти, медной или железной руды никогда не возобновятся, поскольку образование их месторождений проис­ходило при особых — ныне исчезнувших — геологических услови­ях и длилось многие миллионы лет. Более того, каждая использо­ванная человеком единица невозобновляемого ресурса сокращает остаточную величину его запасов.
Но здесь можно сказать, что некоторые из невозобновляемых ресур­сов могут быть заменимыми. Заменимые природные ресурсы — это ресурсы, которые можно заменить иными, порой даже экономи­чески более выгодными. Например, минеральные топливные ресур­сы — атомной и солнечной энергией.
Рынки невозобновляемых и рынки возобновляемых ресурсов имеют значительные отличия. Если экономический механизм Функционирования первых из них связан главным образом с огра­ниченностью запасов любого невозобновляемого ресурса, то для вторых центральную роль играют рентные отношения, складыва­ющиеся в процессе долговременного использования возобновляе­мого ресурса.
1.3.1. Рынок невозобновляемых природных ресурсов
Невозобновляемые ресурсы обладают высокой общественной значимостью и ценностью, а их собственники, регулируя интенсивность поступления ресурсов на рынок, в силу этого способны в серьезной степени воздействовать на процесс общеэкономического развития. Специфика этого вида природных ресурсов состоит в том, что в отличие от практически всех других ресурсов для их собственников одинаково эффективным может быть и использование, и не использование этих ресурсов в течение определенного времени.
Действительно, общие запасы таких ресурсов ограничены, и их владелец всегда сталкивается с непростой дилеммой: выйти с ними на рынок сегодня или отложить продажу. Немедленное использование невозобновляемых ресурсов позволит расширить текущее потребление и получить средства для инвестиций. В то же время консервация ресурсов оставляет продавцу шанс реализовать их в будущем с большой экономической выгодой, поскольку по мере истощения месторождений стоимость единицы ресурса будет возрастать. Другими словами, анализировать рынок невозобновляемых природных ресурсов необходимо с учетом фактора времени.
Дисконтирование. Мы сталкиваемся, с уже знакомой нам проблемой дисконтирования. Действительно, владелец невозобновляемого ресурса сравнивает доходность двух альтернативных вариантов их использования:
1. немедленной продажи по текущей цене с последующим инвестированием полученной суммы (например, ее вложением в банк) и получением в результате этого дополнительных доходов (процентов по вкладу);
2. продажи ресурса через некоторое число лет по более высокой цене.
В принципе у решения о временной консервации ресурса нет отличий от любого иного инвестиционного проекта. Ведь деньги, которые легко могут быть превращены в наличную форму путем не медленной продажи ресурса, на несколько лет оставляются вложенными в соответствующий вид полезных ископаемых и только по истечении этого срока приносят реальный доход. Законсерви­ровать легко ликвидный природный ресурс — все равно, что вложить сумму денег, которую он в настоящий момент стоит, в некий инвестиционный проект.
Поэтому к консервации ресурсов применим и критерий экономической обоснованности инвестиционного проекта. Консервация ресурса и его отсроченная продажа по повышенным ценам оправдана только при положительном значении чистой дисконтированной стоимости (NРV):
NРV =РDV - I > О, гдеРВV=ТR /(1+i)t .
При этом величиной инвестиций (I) в данном случае следует считать текущую стоимость ресурса; величина 1 обозначает годо­вую ставку процента от вложения вырученных за продажу ресур­са денег в банк; валовой выручкой от проекта (ТR) является сто­имость, за которую ресурс будет продан через t лет.
Долгосрочное равновесие рынка невозобновляемых ресурсов. Легко понять, что при таких условиях равновесная рыночная цена невозобнов­ляемых природных ресурсов имеет дол­говременную тенденцию к возрастанию пропорционально годовой норме прибы­ли на капитал.
В самом деле, если темп роста цен на ресурс будет ниже типич­ной для экономики нормы прибыли, то выгоднее продать его немедленно и вложить деньги в банк. Чистая дисконтированная сто­имость (NРV) консервации ресурсов окажется отрицательной для всех собственников и они выбросят их на рынок. Немедленно вклю­чатся обратные связи в экономике. Во-первых, изменится соотно­шение спроса и предложения на ресурс и его текущая цена пони­зится. Во-вторых, усиленная добыча ресурса сократит его запасы, что приведет к росту ожидаемой цены в будущем. В результате обоих процессов выгодность консервации ресурса начнет повы­шаться и будет расти до тех пор, пока не сравняется с типичной для экономики нормы прибыли.
Вообще любые изменения спроса смогут оказать влияние лишь на интенсивность использования ресурсов, но не на темпы роста цен на них. Эти темпы ограничены существующей в экономике нормой прибыли на капитал и соответствуют ей.
Так, ожидая роста цен на конкретный ре­сурс, его владелец сократит его предложение в целях расширения будущих про­даж. Это увеличит текущие цены и одновременно сдержит рост бу­дущих цен (ведь запасы расходуются медленнее, чем ожидалось). Таким образом, особенностью рынка невозобновляемых ресурсов является наличие встроенного механизма их консервации. Чем меньше оставшиеся запасы ресурса, тем меньше его приток на ры­нок. Ожидания более высоких цен на ресурсы в будущем ориенти­руют их владельцев не на немедленную продажу, а на консервацию товара.
Однако очевидны и контртенденции, сти­мулирующие производителей к безотла­гательной реализации ресурсов. Нужно подчеркнуть выраженное стремление целого ряда небогатых и экономически неразвитых, но обладающих значительными запасами сырья стран реализовать свое богатство, вопреки экономической логике, немедленно и сейчас. Слабые в хозяйственном отношении страны имеют столь острые текущие проблемы, что вынуждены их решать путем массированных продаж ресурсов. Напротив, высокоразвитые страны, и прежде всего США, благодаря своей мощи могут в строгом соответствии с экономичен кой целесообразностью консервировать невозобновляемые ресурсы обеспечивая сырьем перспективное развитие производства.
Кроме того консервации ресурсов препятствуют элементы рыночной неопределенности:
1) неточность оценки запасов ресурса;
2) опасность появления ресурсов-субститутов;
3) возможность уменьшения спроса на ресурс в результате измене­ния технологий.
1.3.2. Рынок возобновляемых природных ресурсов
Важнейшим из возобновляемых ресурсов является плодородие земли. Именно оно служит базой сельскохозяйственного производства ежегодно на полях вырастает и собирается урожаи, а к следующему году земля снова оказывается готовой производить необходимые для человека продукты. Поэтому сердцевиной экономической теории рынка возобновляемых ресурсов являемся теория рынка земли в узком понимании этого слова.
Но начать анализ, целесообразно с рассмотрения специфики сельского хозяйства как особого сектора экономики.
Особенности аграрного сектора экономики. Являясь базовой отраслью экономики, сельское хозяйство имеет огромное значение.
Современное сельское хозяйство является важнейшей сферой народного хозяйства любой страны. Именно сельское хозяйство призвано обеспечивать население продуктами питания, а промышленность — сырьем. При этом в отличие от невозобновляемых ресурсов земля — при правильном с ней обращении — может сохра­нять плодородие неограниченно долго. Поэтому развитый аграрный сектор — залог долговременного процветания экономики. Госу­дарства с социально ориентированной рыночной экономикой проявляют заботу о национальном аграрном секторе экономики, оказывают ему всемерную поддержку, включая финансовые льготы и инъекции.
Сельскохозяйственный процесс обладает значительными отличиями от всех прочих сфер и отраслей производства. Рассмотрим их более подробно.
Сельское хозяйство имеет дело с живой природой — растения­ми и животными. В качестве главного средства производства здесь используется земля. В силу этого аграрный сектор экономики ха­рактеризуется выраженной сезонностью производства, а также весьма сильной зависимостью от природно-климатических и почвенно-биологических условий. Экономический процесс производства тесно переплетается в сельском хозяйстве с естественным.
Характерным признаком сельского хозяйства выступает длинный цикл производства. Готовый продукт здесь удается получить, как правило, через год или еще больший срок. Еще дольше длится выращивание основных видов скота в животноводстве.
Оригинальными являются структура издержек и схема амортизации используемого оборудования. Дело в том, что хозяйства должны быть укомплектованы полным набором сельскохозяй­ственной техники, хотя некоторые ее виды используются лишь несколько дней в году. Так, сев и уборочные работы должны про­изводиться в лучшие агротехнические сроки и на практике зани­мают в хорошем хозяйстве не более 72 часов — все остальное время соответствующая техника простаивает. Это вызывает достаточно высокие капитальные затраты в расчете на единицу продукции и завышенные отчисления в амортизационный фонд.
Тем не менее господствующее положение в аграрном секторе (особенно в земледелии) занимают мелкие и средние фирмы с не большими возможностями индивидуальных капиталовложений и ограниченным персоналом.
Особенностью сельского хозяйства является особо тесная связь с банковской системой, большая зависимость от кредита, что обуслов­лено характерными чертами действующих на рынке сельскохозяйственной продукции фирм (малая фирма редко имеет значительные финансовые резервы) и сезонным характером производства (хозяйство не может начать производство без кредита ранней весной и спо­собно погасить свои обязательства лишь поздней осенью).
1.3.3. Земельная рента
Фактор земля, как и фактор капитал (в отличие от фактора труд), не является неотделимым от своего владельца. На­против, весьма распространена ситуация, когда собственником земли является одно лицо, а производственным использованием ее занимается другое. Иными словами, в аграрной сфере часто происходит расщепление пучка прав собственности. Собственник земли за определенную плату передает права на коммерческую эксплуатацию земли арендатору, который производит сельскохо­зяйственную продукцию и из выручки от ее продажи расплачива­ется с землевладельцем. Привлечение земли в качестве фактора производства вызывает к жизни категорию земельной ренты как своеобразной платы за этот ресурс (для арендатора) и одновремен­но особого вида дохода (для землевладельца, а отчасти — как мы позже убедимся — и для арендатора).
Земельная рента представлена двумя основными формами: дифференциальной рентой и чистой рентой.
Разнокачественность земельных участков. Как известно земельные угодья отличаются по качеству. Часть из них расположена в благоприятных для раз­вития сельского хозяйства природно-климатических зонах, обла­дает хорошими, например, черноземными почвами, имеет достаточ­ную увлажненность. Другие земли находятся в гораздо худших природных условиях. Отличаются земли и по местоположению. Некоторые расположены вблизи крупных городов и транспортных артерий, что приближает их к потребителям сельскохозяйствен­ной продукции и поставщикам удобрении и иных промышленных товаров. Другие обрабатываемые земли лежат в глубинке.
Дифференциальнаярента I. Хозяйства, работающие на лучших участках и средних землях, находятся в выигрышном положении по сравнению с хозяйствами на худших участках, поскольку их издержки ниже. Это дает им возможность получать дополнительный доход, называющийся дифференциальной рентой I. Наиболее типичными причинами образования дифференциальной ренты I являются преимущества, которые имеет земельный участок по плодородию или по местопо­ложению.
Более детально механизм формирования дифференциальной ренты I изображен на рис. 7.
Р Р Р
Рис. 7. Диффе-
ренциальная рента I.
О
Р0

Q0 Q Q1 Q Q2 Q
а) отрасль б) участок № 1 с) участок № 2
Пусть на некоторый вид аграрной продукции существует спрос, характеризующийся кривой D, и общеотраслевое предложение, выражаемое кривой S. Как всегда, рыночное равновесие устано­вится в точке пересечения кривых О. Для сельскохозяйственных производителей, являющихся, как уже отмечалось, небольшими фирмами, это задаст уровень цен, по которым будет покупаться их продукция. Словом, в первом приближении события будут раз­виваться так же, как на рынке совершенной конкуренции. Пере­сечение кривых предельных издержек с кривыми предельных доходов (МСi = МКi = Di ) задаст для каждой из фирм оптимальные размеры производства Qi .
Но здесь сходство с совершенной конкуренцией в несель­скохозяйственных отраслях обрывается. Земли бывают лучшими и худшими по качеству. И если на лучшем участке № 1 будут полу­чаться экономические прибыли, то на худшем участке .№2 — обес­печиваться лишь безубыточное производство.
Худший участок № 2 принято называть предельным, поскольку он является последним типом участков, на котором при данном соотношении спроса и предложения еще возможно веде­ние производства. Все земли, которые хуже него по качеству, в долгосрочном плане обязательно будут выведены из производства, поскольку на них цена продажи продукции не покроет издержек.
Обратим внимание на то, что экономические прибыли на пер­вом участке будут носить долгосрочный характер. В других от­раслях, как известно, при совершенной конкуренции такого не бывает. Наличие экономической прибыли (если оно на время складывается) притягивает в отрасль новых производителей. Предло­жение растет, кривая S смещается влево, уровень цен падает и при­были исчезают.
Всего этого не происходит в сельском хозяйстве. Ведь эконо­мические прибыли на лучших участках обусловлены природной причиной — более высоким качеством земли. Перенести же все производство только на лучшие участки нельзя: в отличие от про­мышленных предприятий они не «размножаются», их ровно столько, сколько создала природа. Дифференциальная рента - экономическая прибыль, получаемая на всех участках, по качеству земли превосходящих предельные.
Дифференциальная рента I образуется не только в сельском хозяйстве, а везде, где в процессе производства используются естественные свойства земли и других природных ресурсов, отличающиеся по своим качественным ха­рактеристикам. Например, это происходит в добывающей про­мышленности и строительстве, энергетике и рыболовстве. Так, в отличие от фирм обрабатывающей промышленности отдельные рудники, шахты и т.п. имеют устойчиво пониженные издержки по сравнению с другими предприятиями своей отрасли. Это пре­имущество (и обусловленные им экономические прибыли) связа­но с природными причинами: условиями залегания полезных ис­копаемых и богатством месторождений.
Немаловажное значение имеет и местоположение шахт, сква­жин и рудников. Особенно же большое влияние на ренту местопо­ложение оказывает в строительстве. Например, квартиры в цент­ре города дороже и соответственно на землях, отводимых здесь под застройку, образуется дифференциальная рента.
Дифференциальная рента II . Кроме естественного плодородия земли, существует понятие экономического пло­дородия. Экономическое плодородие земли связано с последовательными дополнительными вложени­ями в нее капитала и отражает интенсивный путь развития сель­скохозяйственного производства. Степень интенсивности произ­водства в хозяйствах разная. Последовательные дополнительные вложения средств реализуются с различной эффективностью. Хо­зяйства, эффективно использующие капиталовложения и ведущие интенсивное производство, получают дополнительный доход — дифференциальную ренту II.
Механизм образования дифференциальной ренты II не отличается от механизма возникновения дифферен­циальной ренты I. Его можно проиллюстрировать тем же рис. 7 для лучшего участка. Отличаются только причины пониженного уровня издержек. Если для дифференциальной ренты I они связа­ны исключительно с природными факторами, то для дифференциальной ренты II — с сочетанием природных факторов и вложений капитала. Предприниматель вкладывает средства в улучшение свойств земли, а она с большей или меньшей отзывчивостью реаги­рует на эти усилия.
Как и дифференциальная рента I, дифференциальная рента II может существовать не только в сельском хозяйстве. Скажем, за­качка особых растворов может повышать отдачу нефтеносных пластов и снижать издержки даже на трудных месторождениях.
Чистая (абсолютная) рента. В рыночной экономике не существует «ничьей» земли. При этом ни один – даже самый худший — участок земли не будет отдан его хозяином в аренду бесплатно. Одновременно даже на худших землях арендаторские хозяйства должны иметь воз­можность покрывать свои издержки и получать доход, достаточ­ный для расчетов по арендной плате, внесения налоговых плате­жей в бюджет, расширения производства и получения нормальной (или, в других терминах, нулевой экономической) прибыли. Эта проблема решается с помощью чистой ренты, получаемой со всех земель без исключения, в том числе и с худших. Чистая рента (в ли­тературе классической школы, в том числе и марксистской — аб­солютная рента) является следствием абсолютно неэластичного предложения земли в условиях существования на нее частной соб­ственности.
С одной стороны, частная собственность на землю исключает свободную миграцию капитала в аграрный сектор экономики (нельзя использовать землю без разрешения собственника). С дру­гой стороны, величина пригодных для сельскохозяйственного ис­пользования земельных угодий строго ограничена, т.е. неоткуда взять дополнительные участки в обход интересов землевладельца.
В этих условиях у землевладельцев появляется возможность запрашивать арендную плату за любые земельные участки (для предельных (худших) земель чистая рента является единственным видом ренты, для остальных – дополнением к дифференциальной ренте.№ 2Максимова В. Микроэкономика. Учебник. М. 1996. Стр. 65), а у арендаторов — возможность устанавливать завышенные (по срав­нению с практикой формирования издержек и прибыли в других отраслях экономики) цены на сельскохозяйственную продукцию, чтобы иметь возможность ее заплатить.
Иными словами, чистая рента — это своеобразный налог, которым землевладельцы, при посредстве арендаторов облагают все общество, пользуясь тем, что земля как фактор производства чрез­вычайно немобильна. Не будь чистой ренты, уровень издержек каж­дой сельскохозяйственной фирмы был бы ниже. Если вновь вернуть­ся к рис. 7, то без чистой ренты кривые издержек арендаторов (АТСi ) и общеотраслевая кривая предложения S проходили быниже. А значит, тот же объем предложения сельскохозяйственной продукции существовал бы при более низком уровне цен на нее.
Несмотря на сказанное, было бы неверным рассматривать чис­тую ренту как однозначно негативное явление. Поскольку для арен­датора она является издержками, он склонен минимизировать этот вид расходов, т.е. максимально эффективно использовать каждый участок земли (зачем платить лишнее?).
Напротив, отсутствие ренты стимулирует бесхозяйственность. Ее, например, очень часто можно было наблюдать в колхозах и совхозах прошлых времен. Да и теперь огромные площади бесплат­ной земли в хозяйствах превращены в пустыри. Конечно, сильное хозяйство само заинтересовано использовать землю для увеличе­ния объема производства. Но слабый или бесхозяйственный про­изводитель, каких, к сожалению, еще много на селе, ничего не теряет, забросив большой кусок земли, до которого у него «не до­ходят руки». Другими словами, чистая рента представляет собой экономический механизм, обеспечивающий рачительное отношение к ограниченному природному ресурсу — земле.
Распределение земельной ренты междусубъектами аграрного производства зависит от типа ренты.
Дифференциальная рента I практически в полном объеме попа­дает к землевладельцу, поскольку он устанавливает арендную пла­ту на уровне, учитывающем качество участков. Дифференциаль­ная рента II является результатом производственных усилий арендатора и полностью присваивается им за вычетом подоходно­го налога. Во всяком случае,так обстоит дело до завершения срока арендного договора. После же его окончания дифференциальная рента II начинает полностью или частично присваиваться земле­владельцем. Дело в том, что достигнутые с помощью усилий арен­датора улучшения земли обычно становятся неотделимыми от нее. Скажем, проложенные внутри хозяйства дороги или мелиоратив­ные сооружения арендатор, покидая участок, не может взять с собой. Это обстоятельство резко усиливает позиции землевладель­ца при перезаключении договора аренды на новый срок. Он вполне может поставить арендатора перед выбором: плати больше или уходи. Причем в последнем случае землевладелец ничем не рискует. За улучшенную землю новый арендатор легко согласится платить больше.
Описанная механика присвоения дифференциальной ренты II сказывается на эффективности ведения сельскохозяйственного производства. В частности, появляется зависимость между срока­ми аренды и отношением арендаторов к земле. При коротких сро­ках аренды арендаторы не заинтересованы в улучшении качеств земли: после окончания арендного договора они от собственных усилий только пострадают. Чем лучше станет земля, тем резче поднимется арендная плата. При длинных сроках, напротив, есть смысл улучшать землю — все время, пока аренда действует, диффе­ренциальную ренту II будет получать арендатор. Таким образом, только длинные сроки аренды способствуют рачительному отношению к земле.
Чистая рента присваивается землевладельцем в форме аренд­ной платы. Для него она выступает в качестве вознаграждения за обладание абсолютно ограниченным ресурсом.
После рассмотрения процесса распреде­ления ренты можно уточнить понятия ренты и арендной платы, которые часто смешиваются не только в массовой, но и в профессиональ­ной литературе.
Арендная плата – вознаграждение за пользование землей, выплачиваемое арендатором землевладельцу. Или, иными словами, плата за уступку землевладельцем арендатору час­ти из пучка прав собственности на землю. Рента - экономическая основа арендной платы. Однако количественно рента и арендная плата различаются. С одной стороны, не все виды ренты входят в арендную плату (скажем, дифференциальную ренту II арен­датор не передает землевладельцу). С другой стороны, арендная плата, являясь суммарной, совокупной величиной выплат за пере­дачу в аренду конкретного земельного участка, часто включает пла­тежи нерентного происхождения. Так, участок обычно сдается вме­сте с находящимися на нем постройками, оборудованием и даже с инвентарем. Плата за эти компоненты с точки зрения теории долж­на рассматриваться как процент: ведь здесь передается в пользова­ние фактор капитал, а не земля.
Арендная плата выступает как рыночная цена передачи права пользования землей и оказывает решающее воздействие на объе­мы спроса и предложения на землю.
Равновесие на рынке земли. Предложение участков землевладельца­ми и спрос на них арендаторов можно наглядно представить графически (рис.8).
Арендная платаРис. 8. Равновесие на рынке аренды земли

предложение

0земля
Предложение земли абсолютно неэластично (еще раз вспомним об ограниченности земли) и потому изображено на графике вертикальной линией. Спрос на землю представлен кривой с отрицательным наклоном, поскольку он диктуется величиной предельного продукта в денежной форме, который арендатор может получить в результа­те использования фактора земля в своем производстве. Пересече­ние обеих кривых устанавливает уровень равновесной арендной платы.
Если величина арендной платы выше уровня равновесия, то ко­личество арендаторов, которые в состоянии заплатить ее, уменьша­ется. Спрос на землю падает, что вызывает уменьшение арендной платы до равновесного уровня. Если арендная плата отклоняется от точки равновесия вниз, то число желающих арендовать землю превышает ее предложение, обостряется конкуренция между арен­даторами за участки. Это вызывает увеличение арендной платы до ее равновесного состояния.
Цена земли. На земельном рынке осуществляются не только арендные операции, но и происходит купля-продажа земли в собственность. Продажная цена земельного участка непосредственно связана с приносимой им арендной платой, поскольку отчуждая землю, ее владелец желает получить суммарную дисконтированную величину всех будущих арендных платежей. Но арендные платежи в предельном случае уходят в нео­пределенно далекое будущее. Поэтому при дисконтировании дол­жна быть применена формула текущей дисконтированной стоимо­сти для бесконечного периода:
Рземли = РDVбеск. = ТRсоnst/i,
где ТRconst означает величину годовой арендной платы, а i – ставку процента.
Другими словами, цена земли определяется двумя факторами:
1) она прямо пропорциональна приносимой ею арендной плате;
2) обратно пропорциональна норме ссудного процента.
Покупатель и продавец земли всегда сопоставляют арендную плату со ссудным процентом, который можно было бы получить, поместив деньги в банк.
Поясним это на примере.
Какова будет цена земельного участ­ка, если он приносит в год 10000 руб. арендной платы, а банков­ский процент равен 4? Тогда Рземли = 10000 : 0,04 = 250000 руб.
Таким образом, рыночная цена земли есть капитализированная арендная плата, т.е. сегодняшняя дисконтированная стоимость всех ожидаемых в будущем арендных платежей.
1.4. Предпринимательство – главный субъект микроэкономики.
Рассматривая ход экономических процессов, мы постоянно стал­кивались с предприятием или фирмой в качестве их главного субъек­та. Само существова­ние фирм связано с определенным парадоксом.
Существуют две основные формы организации хозяйственной деятельности: спонтанный порядок и иерархия. Спонтанный порядок предполагает согласование действий через рынок, когда решение принимается участником сделки са­мостоятельно на основе собственных мотивов и имеющейся инфор­мации. Как правило, при этом значительное влияние на принятие решения оказывает информация о ценах. Иерархия предусматривает подчинение индивидуальных дей­ствий отдельных участников распоряжениям центральной влас­ти («иерархия» происходит от греч. hierarchia — священная власть). Роль координатора в иерархической системе выполняет руководитель. Его приказы безоговорочно принимаются подчинен­ными и обязательны к исполнению. При этой форме организации экономики главное место отводится не цене, а диктату ру­ководителя, сознательно все планирующего и организующего.
До сих пор молчаливо подразумевалось, что иерархия характерна для социализ­ма, а для рыночной системы свойствен исключительно спонтанный порядок. В действительности дело обстоит значительно сложнее. Внутренняя структура фирмы представляет собой типичный пример иерархии. Фирма работает как целостная слаженная система, внутри которой действует принцип подчинения служащих фирмы распо­ряжениям управляющего.
Неизбежно возникает ряд вопросов. Изучая рыночное хозяй­ство, мы неоднократно убеждались в феноменальной способности рынка стихийным образом оптимизировать экономическую дея­тельность. Почему же наряду со стихийным порядком возникают и успешно работают фирмы, использующие иерархический прин­цип организации? Что определяет их размеры и количество в эко­номике? Зачем вообще нужна иерархия? Ответ на эти вопросы бо­лее шестидесяти лет назад предложил американский экономист, лауреат Нобелевской премии по экономике за 1991 г. Рональд Коуз в знаменитой статье «Природа фирмы» (1937), а затем развил его соотечественник Оливер И. Уильямсон. Центральную роль в пред­ложенной Р. Коузом теории играет понятие «трансакционные из­держки».
Для выполнения производственной дея­тельности фирма несет производственные затраты. Но, помимо зат­рат, непосредственно связанных с производством, фирма осуществ­ляет и непроизводственные затраты. Они возникают в ходе хозяй­ственной деятельности и включают затраты на подготовку, заключение и реализацию сделок. Эти затраты получили название трансакционных издержек (от лат. transactio — договор). Действи­тельно, для того, чтобы осуществить сделку, фирме необходимо:
1) выбрать потенциальных партнеров, собрать о них сведения (ин­формационная составляющая издержек);
2) убедить их в выгодности совершения сделки (сюда входит весь комплекс маркетинговых и рекламных усилий);
3) провести переговоры, составить договор (затраты на само зак­лючение сделки);
и, наконец, 4) обеспечить гарантии выполнения соглашения (издержки не ­должного выполнения сделки).
Трансакционные издержки составляют значительные суммы. Считается, что в США и странах Западной Европы на покрытие трансакционных издержек в настоящее время приходится до 50% стоимости производимых товаров и услуг. Большая величина трансакционных издержек связана с тем, что проблема реализации в спросоограниченной рыночной экономи­ке сложна. Дорого (хотя и в меньшей степени, чем организация сбыта) обходится и поиск необходимых ресурсов. Кроме того, все­гда существует вероятность обмана, искажения информации о потребительских свойствах товаров и их реальной ценности, недо­бросовестности контрагента.
Трансакционные издержки как критерий отбора. Фирма и рынок представляют альтерна­тивные способы экономической органи­зации. Производство может быть органи­зовано децентрализованно, с помощью чисто рыночных отношений, но может быть использован и иерар­хический принцип организации внутри одной фирмы.
Например, автомобильные компании обычно сами разрабаты­вают дизайн машины. Это иерархическое решение: работающие в фирме дизайнеры реализуют приказ директора о разработке дизайна автомобиля, отвечающего поставленным руководством фирмы характеристикам. Но известны и реальные примеры заказа проекта дизайна на стороне. Здесь мы сталкиваемся с проявлением сти­хийного порядка: фирма покупает на рынке готовый проект дизайна, сама не входя в его разработку. Если в первом случае предприятие организует реализацию проекта и, следовательно, само должно сле­дить за качеством, сроками и приемлемой стоимостью его осуществ­ления, то во втором случае все это обеспечивается стихийными сила­ми рынка. Конкуренция между независимыми дизайнерами в соответствии с принципом «невидимой руки» заставляет их стремить­ся наилучшим образом удовлетворить запросы заказчика.
Очевидно, что в условиях рынка выбор конкретного способа экономической организации определяется величиной трансакционных издержек, соответствующих каждому из них. Фирмы (иерархический путь) выживают в тех случаях, когда трансакционные издер­жки внутри фирмы оказываются ниже аналогичных рыночных издержек. В противном случае торжествует стихийный порядок.
На практике в разных сферах экономической жизни перевес оказывается на стороне то одного, то другого способа экономичес­кой организации.
Факторы, обесценивающие более высо­кую эффективность фирмы в сравнении со стихийным порядком, состоят в сле­дующем.
Фирма лучше приспособлена к проведе­нию сложных деловых операций и коор­динации специализированных ресурсов. Специфика работы фирмы связана с не­обходимостью проведения множества трансакций. При этом при­влекаемые ресурсы обычно нужны на долгий срок и носят специализированный характер.
Аккумулируя большое количество ресурсов на длительное вре­мя, фирма имеет возможность заменить ряд отдельных трансак­ций по привлечению факторов одним единственным долгосрочным контрактом. Это приводит к значительному уменьшению размера трансакционных издержек. Если бы аналогичные трансакции осу­ществлялись через рынок, возникли бы дополнительные издержки по установлению цен на каждый фактор, издержки проведе­ния переговоров и заключения отдельного контракта на каждую рыночную трансакцию. Наличие иерархии внутри фирмы позволяет управлять раз­мещением и использованием ресурсов, что также приводит к устранению издержек. Простым приказом можно дополнительно пе­ребросить рабочих на сложный участок. Точно так же можно пере­распределять внутри компании материальные и финансовые ресур­сы. Будь каждая операция связана с внешними поставщиками (чисто рыночное, неиерархическое решение), такие маневры были бы невозможны.
Снижение риска недобросовестности партнеров. Фирма снижает риск недобросовестности, которую могут проявить контрагенты по сделке. Дело в том, что при заключении соглашения всегда возможно проявление недобросовестности одной из сторон. Причем во многих формах: пря­мого обмана; сокрытия истинных причин составления договора; ис­пользования информации, доступной лишь одной из сторон — участ­ниц соглашения, и т.п.
Чтобы избежать или значительно уменьшить опасность обма­на, фирма вводит меры предосторожности, создавая систему кон­троля за выполнением обязательств. Формы контроля могут быть самые различные: сильная мотивация управляющих на успех фир­мы, аттестация работников, аудиторские проверки, проведение плановых и внезапных ревизий, инвентаризация и т.д.
Решающую роль и в этом деле играет существующая в фирме иерархия. Начальник имеет право использовать любые формы про­верок, что было бы крайне затруднительно при общении с незави­симыми поставщиками товаров и услуг. Сравним для примера две знакомые россиянам ситуации. Работу бухгалтера, кассира и дру­гих финансовых работников фирмы можно проконтролировать в любой момент. Таким способом внутри фирмы, легко проверить, где находится каждая наличная копейка. А вот выяснить, что вне фирмы делает банк с ее деньгами и не растрачены ли они вообще, задача, как известно, в нашей стране нелегкая. И хотя разработка и проведение мер контроля стоят известных издержек, фирма в целом выигрывает, так как исключает или минимизирует экономическую недобросовестность контрагентов.
Фирма легче адаптируется к внезапным изменениям ситуации. Повышенная приспособляемость фирмы к возникающим неожиданным обстоятельствам опять же связана с существу­ющей в ней иерархией.
Другой важный момент состоит в том, что фирма как способная к предвиденью организация может прогнозировать развитие собы­тий, заранее накапливать резервы для минимизации последствий.
Итак, хотя фирма не может полностью избавиться от трансакционных издержек, осуществление деловых операций внутри нее предполагает меньшие затраты по сравнению с аналогичными рас­ходами при рыночной организации. Фирма выступает средством экономии трансакционных издержек.
Но если фирма с ее иерархическим принципом организации является более эффективной по сравнению с рыночной организацией, то почему наряду с фир­мами существует рынок? Почему вся экономика не может быть организована в виде одной гигантской фирмы или единой страны-фабрики (о которой мечтал В.И. Ленин)?
Теория отвечает на поставленный вопрос следующим образом. С увеличением размеров фирмы происходит возрастание издержек на организацию дополнительных трансакций внутри фирмы. Сле­довательно, фирма может расширяться не бесконечно, а до таких размеров, пока издержки на организацию одной дополнительной трансакции внутри фирмы не станут равными издержкам по про­ведению аналогичной трансакции через обмен на открытом рын­ке или не сравняются с издержками на организацию ее через дру­гую фирму.
С увеличением масштабов фирмы возрастает и количество осуществляемых ею трансакций. Рано или поздно их число превосходит физические возможности одного человека. Начиная с этого момента предприниматель, занимающийся координацией ре­сурсов, оказывается неспособным оптимально разместить и исполь­зовать факторы производства, он начинает делать ошибки при управлении. Это явление в экономике получило название феномена потери контроля. Выход состоит в создании управленческой пира­миды, распределяющей процесс принятия решений между многими людьми. Но здесь кроется иная опасность.
Разрастающаяся фирма порождает «эф­фект искажения информации» при ее многократной передаче между людьми. Поскольку управляющий может работать напрямую лишь с неболь­шим числом подчиненных ему работников, увеличение размеров фирмы сопровождается и ростом количества уровней иерархии. Пе­редача информации по этим уровням задерживается, информация искажается. Происходит бюрократизация фирмы, т.е. теряется гибкость принимаемых решений и появляются ошибки.
Наконец, возрастание трансакционных издержек происходит также в связи с необходимостью вести дополнительный учет и составлять отчет­ность.
В связи с этим возникают новые вопросы: до каких размеров фирма может расширяться? где же проходит граница эффектив­ности фирмы? что служит критерием ее оптимальности?
Критерием оптимальности для фирмы является величина трансакционных из­держек. Как только трансакционные издержки на управление внутри фирмы начинают превышать затраты на рыночные трансакции вне ее, раз­мер фирмы следует ограничить, так как она становится неэффек­тивной.
Развитие многих крупных фирм строго соответствовало этому правилу. Быстрый рост фирмы и увеличение ее размеров в конечном итоге приводили к излишней иерархии и бюрократизации организационных структур. Наблюдался значительный рост издержек передачи информации, необходимой для принятия деловых решений; процесс их принятия затягивался. Фирма утрачивала былую гибкость, стремительно ухудшались экономические показатели. В результате либо фирма гибла, либо приходилось сокращать ее размеры: распродавать часть заводов, увольнять рабочих и менеджеров. Частичный выход из сложившегося положения был найден в сочетании иерархического принципа организации и спонтанного порядка внутри фирмы. Фирмы стали выделять в пределах своей общей структуры самостоятельные организационные единицы. Этим «центрам при­были», как их стали называть, ставились общие задачи по отчислению прибыли в штаб-квартиру компании, а взамен предоставляли широкие права по самоуправлению.
Тем не менее «центры прибыли» полностью не снимают проб­лему неэффективности чрезмерного гигантизма. Возможности де­централизации структуры фирмы имеют границы, превышение которых ведет к ее превращению в конгломерат неуправляемых подразделений. Социалистическая экономика как суперфирма. С точки зрения теории трансакционных издержек социалистическая экономика представляла собой суперфирму, действовающую по принципу иерархии. В ее состав входили ряд министерств, объединявших десятки и сотни предприятий. Не имея возможности самостоятельно определять размеры производства, ассортимент выпускаемой продукции, цену на готовую продукцию, своих поставщиков и покупателей, предприятие было обязано выполнять план — распоряжение координатора-министерства. А т.к. иерархия насчитывала множество ступеней и была исключительно громоздкой, суперфирмастановилась неуправляемой. Объем административных решений, принимавшихся центром, вырастал до такого размера, что эффективно выполнять координаторские функции было невозможно.
1.4.1. Типы организации предприятий
Несмотря на большое разнообразие фирм, действующих в са­мых различных отраслях экономики и имеющихся между ними отличиями, можно выделить три основных типа организации фирм (предприятий):
Þ индивидуальное предприятие;
Þ товарищество;
Þ акционерное общество.
Как правило, форму организации предприятия определяющее влияние оказывает его размер. Так, малые и средние предприятия обычно образуются и работают в форме индивидуаль­ного предприятия или товарищества. Подавляющее число круп­ных предприятий организованы в виде акционерных обществ.
Рассмотрим более подробно каждый из названных типов орга­низации предприятий.
1.4.2. Малый бизнес: индивидуальные предприятия и товарищества
Малый бизнес. Исторически малый бизнес являлся первой и — на протяжении долгих веков — единственной формой предприятия. Крупные предприятия появи­лись лишь в XIX в.
Малые предприятия сегодня — это динамично развивающий­ся сектор любой рыночной, в том числе и российской, экономики. Их высокая эффективность связана с двумя факторами:
· во многих отраслях минимум средних долгосрочных издержек достигается при небольших объемах выпуска продукции; соответственно оптимальным в этих отраслях является малый размер предприятия;
· у малых фирм низки внутрифирменные трансакционные издер­жки.
Описывая позитивную роль малого бизнеса в экономике, под­черкнем следующие его черты. Малые фирмы динамичны и гиб­ки, способны на быстрое обновление номенклатуры производимой ими продукции. Они более приспособлены к выпуску уникальных, нестандартных изделий, хорошо учитывают дифференцирован­ный спрос потребителей. Малые предприятия быст­рее и дешевле перевооружаются технически, требуют меньше капитальных вложений. Некоторые из них, так называемыевен­чурные, или рисковые, фирмы, являются наиболее инновативными предприятиями, создающими самые революционные технические новинки. Обычно на малом предприятии царит дух предприимчивости, а дружеские отношения небольшого коллектива сотрудников способствуют реализации их творческих возможностей. Чащевсего малые предприятия действуют в трудоемких сферах производства. Поэтому они — значительный источник новых рабочих мест. В большинстве стран малые предприятия являются главными налогоплательщиками, обеспечивают значительную часть доход бюджета. В современной России это наблюдается только в одном, но очень важном регионе—Москве.
Вместе с тем малый бизнес является наиболее изменчивым сектором экономики: высока «смертность» малых предприятии, особенно на раннем этапе их существования. Ежегодно сотни ма­лых предприятий разоряются и прекращают свое существование. Так, по данным Всемирного банка, из создающихся малых пред­приятий через год остается примерно половина, через три года – 7—8%, а через пять лет — только 3%. Но на месте ликвидирован­ных фирм образуются новые. Дело в том, что вход на рынок и выход с него для малого бизнеса относительно безболезнен. Ликвидация не означает чрезмерных финансовых потерь, и многие предприни­матели делают по 3—4 неудачных попытки, прежде чем найдут дей­ствительно свое дело.
Индивидуальное предприятие. Самой простой и распространенной организационной формой малого бизнеса является индивидуальное предприятие.
Индивидуальное предприятие — это небольшая фирма, владелец которой является одновременно и ее главным служащим. Обычно он не преследует далеко идущих целей. Его устраивает свой биз­нес, в котором он выполняет роль и работника, и бухгалтера, и координатора-управленца.
Индивидуальное предприятие принадлежит одному владельцу, управляется им самостоятельно и является для него основным источником получения доходов. В то же время по всем возникающим обязательствам предприятия владельцу приходится нести личную ответственность.
Преимущества и недостатки индивидуальных предприятий. К преимуществам данного организаци­онного типа предприятий относятся:
· возможность быстрой организации предприятия, несложность процеду­ры его открытия и ликвидации;упрощенное ведение учета хозяйственной деятельности предпри­ятия;
· сосредоточение всего размера получаемой прибыли в одних ру­ках — у хозяина предприятия;
· • независимость владельца предприятия, возможность самостоятельного принятия решения и оценки полученных результатов.
Но наряду с преимуществами эта форма организации биз­неса имеет определенные недостатки. Наиболее значимый из них с точки зрения владельца связан с тем, что имущественная ответ­ственность распространяется на все имущество предпринимателя, включая личное (дом, машина, дача и т.д.).
С точки зрения контрагентов индивидуального предприятия обязанность его владельца расплачиваться всем своим имуществом (с поставщиками за приобретенные у них ценности, с кредитора­ми — по полученным кредитам, с государственным бюджетом — по налогам и т.д.) хотя бы частично снижает риск ведения сделок с малой, а значит финансово слабой фирмой.
Товарищества. Индивидуальное предприятие является преобладающей, но не единственной фор­мой организации малого предприятия. Дальнейший рост и разви­тие предприятия требует дополнительного привлечение капита­ла, который может быть получен с помощью участия других лиц (товарищей). Соответственно эта форма получила название това­рищество. Товарищество может выступать также и формой орга­низации среднего и даже крупного бизнеса. Однако в последнем случае в роли товарищей в них обычно выступают не отдельные люди, а целые фирмы.
Деятельность товарищества основана на объединении паев (в виде денег или имущества) участников предприятия. Сумма пая фиксируется в паевом свидетельстве и дает право его владельцу на получение прибыли и право голоса на собрании предприятия.
Организационные формы товарищества. В зависимости от степени имущественной ответственности товарищества делятся на:
1) полные товарищества;
2) товарищества с ограниченной ответственностью;
3) смешанные товарищества.
Организация полного товарищества предполагает высокую сте­пень доверия его участников друг к другу и основывается на прин­ципах полной и солидарной ответственности. Участникам прихо­дится отвечать по всем обязательствам предприятия не только его имуществом, но и своим личным имуществом.
Эта форма находит применение на тех предприятиях, где большой удельный вес составляет интеллектуальный капитал (брокерские, бухгалтерские, аудиторские, внедренческие, адвокатские фирмы). Люди, работающие в таких фирмах, являются деловыми партнерами.
Учитывая, что полная ответственность связана с рядом неудобств, большая часть предприятий отдает предпочтение другой форме — товариществу с ограниченной ответственностью, весьма распространенному в том числе и в нашей стране. Товарищество с ограниченной ответственностью основано на распространении ответственности лишь на капитал предприятия. В случае банкротства предприятия его участник рискует только своим паем, вложенным в предприятие. Иначе говоря, за долги обанкротившегося предприятия не могут быть востребованы личное имущество его владельцев, ценные бумаги других предприятий, личные денежные счета. Поэтому товарищество с ограниченной ответственностью представляет собой очень распространенную организационную форму предприятия.
Смешанное товарищество включает:
· полных участников (товарищей), которые руководят делом и полностью солидарно отвечают по всем обязательствам пред­приятия;
· вкладчиков, ответственность которых ограничена размерами вклада (пая).
Данная форма позволяет быстро увеличить капитал предпри­ятия за счет внешних участников, обещая им хорошую прибыль, и что очень важно, одновременно страхует их от полного разоре­ния при неудаче. Одновременно личное богатство полных товари­щей служит для партнеров по сделкам гарантией уплаты по обязательствам.
1.4.3. Крупный бизнес: акционерные общества
Крупные компании принято сравнивать с «бриллиантами в короне» хозяйства развитых стран, т.к. их малочисленность компенсируется огромной значимостью вклада в экономику. Действительно, доля крупных предприятий в общей численности компаний невелика (от 0,1% во Франции до 2% в США). Однако ими создается большая часть всей продукции страны — около 50%.
Высокая эффективность крупных компаний опирается на:
· экономию на масштабах производства;
· сокращение безусловно постоянных (квазипостоянных) из­держек;
· снижение внешних трансакционных издержек, которые осо­бенно велики в технически сложных, капитало- и наукоемких отраслях, где действуют эти компании.
Основной организационной формой крупного предприятия являетсяакционерное общество (АО). Деятельность АО основана на объединении капиталов участников предприятия. Свидетельством являетсяакция, она же дает ее владельцу – акционеру – получение дохода и участие в управлении АО.
Дело в том, что единоличным предпринимателям обычно не под силу создать крупное производство в промышленности. Требуется объединение капиталов, причем не капиталов узкого круга лиц, как в товариществе, а широкой публики.
Преимущества акционерных обществ. Каковы преимущества акционерной формы организации бизнеса? Почему эта форма, быстро завоевав позиции в конце прошлого столетия, и сегодня является преобладающей для крупных компаний?
Важнейшее преимущество АО связано, как уже было сказано, с возможностью привлечения значительных финансовых ресурсов, необходимых для крупного производства при современных масш­табах экономики.
Акционерная компания является обществом с ограниченной ответственностью. Поэтому в случае банкротства предприятия ак­ционер теряет только сумму, которую он вложил в данное предпри­ятие. Это гарантирует акционерам снижение риска при сохранении возможности больших выигрышей (прибылей). Именно ограничен­ность риска заранее определенной суммой денежных средств превра­щает АО в наиболее эффективную форму вложения капиталов, обес­печивает сосредоточение денежных средств и их быстрый перелив из одной отрасли в другую.
Выход из АО какого-либо участника не приводит к остановке производства, и предприятие продолжает работать. Акционерное общество — это наиболее устойчивая форма объединения капиталов.
Акционерное общество использует профессиональный менедж­мент — наемных управляющих, специально подготовленных для деятельности в определенной области и потому способных эффек­тивно решать сложные вопросы (скажем, инженерные, маркетин­говые, финансовые и прочие проблемы).
Недостатки акционерного общества. Не лишена акционерная форма и недо­статков. Организация и ликвидация ак­ционерной компании требует высоких (по сравнению с ликвидацией малых предприятий) затрат.
Сложная организационная структура АО способствует его бюро­кратизации.
Участие акционеров в управлении АО и контроль за ними суще­ственно слабее власти хозяина в малой фирме. При некоторых усло­виях наемные менеджеры могут действовать в своих узкокорыст­ных интересах в ущерб акционерам и компании в целом.
Прибыль компании дважды облагается налогом на прибыль. Первый раз облагается налогом полученная предприятием прибыль, а второй раз налог взимается с полученных акционерами дивидендов.
Различают 2 вида акционерных обществ:
· закрытое акционерное общество (ЗАО);
· открытое акционерное общество (ОАО);
ЗАО представляет собой предприятие, капитал которого распределен среди замкнутого круга лиц: членов трудового коллектива, учредителей предприятия, смежников. Акции могут переходить от одного лица к другому только при согласии большинства акционеров. Для акционерных обществ закрытого типа характерна зависимость между обладанием акциями и выполнением акционерами каких-либо производственных функций. В силу этих ограничений, избрание формы ЗАО затрудняет свободный приток капиталов, но гарантирует фирму от захвата со стороны путем скупки акций.
Акции ОАО распространяются по открытой подписке. Купить акцию и стать акционером может любой человек. Акции ОАО свободно продаются. С целью предоставления информации о деятельности предприятия, необходимой для акционеров, акционерное общество обязано ежегодно публиковать бухгалтерский баланс, отчет о прибыли и ее использовании, некоторые другие показатели.
Управление акционерным обществом . Характерной чертой акционерного общества является разделение в рамках пучка прав собственности функций владения иуправления. Владельцами акционерного общества являются акционеры — собственники акций. А управляют этой собственностью по их поручению менеджеры — наемные управляющие, собственниками не являющиеся.
Этим обстоятельством и определяется специфика управления акционерной компанией.
Собрание акционеров. Собрание акционеров - высший орган управления АО. На нем решаются важ­нейшие производственные, финансовые и социальные вопросы (избрание директора предприятия, утверждение годовых резуль­татов деятельности, изменение устава предприятия и т.д.). Реше­ния принимаются большинством голосов, а каждая акция дает акционеру право на один голос. Поэтому при голосовании мнение акционера «весит» соответственно его вкладу в капитал. Акцио­нер, сосредоточивший в своих руках значительное количество ак­ций, имеет большее влияние на предприятие.
Контрольный и запирающий пакеты акций. Контрольным пакетом называется такое количество акций, которое дает возмож­ность осуществлять полный контроль за деятельностью акционерного общества. Чтобы иметь на собрании абсолютное большинство голосов, теоретически необходимо располагать 50% акций плюс 1 акция.
Кроме контрольного пакета, важную роль играет и запирающий пакет. Если первый обеспечивает проведение решений, диктуемых владельцем (или объединившейся группой владельцев) большин­ства акций, то второй гарантирует защиту интересов владельца значительного меньшинства капитала. Собственники крупных пакетов (обычно не менее 25% акций), даже если эти пакеты не являются контрольными, имеют право вето, т.е. запрета проведе­ния невыгодных им решений. Поэтому такой пакет и называется запирающим (блокирующим).
На практике контрольный пакет обычно меньше 50%. Это свя­зано с двумя причинами. Во-первых, реально не все акционеры пользуются своим правом голоса, т.к. не имеют времени, зна­ний или желания принимать участие в собрании акционеров. Во-вторых, наблюдается так называемое распыление капитала круп­ных акционерных компаний. Акции часто бывают распределены среди тысяч акционеров, большинство из которых владеет незна­чительной частью акций компании. Реальной возможности повли­ять на принимаемые АО решения мелкий акционер не имеет и в голосовании обычно не участвует. Поэтому все важнейшие вопро­сы решаются крупными акционерами: достаточно иметь 10—15% акций, чтобы контролировать деятельность компании.
Менеждериальная революция. Сложность практического, повседневного управления крупной компанией, а также разделение капитала (а значит, и власти в фирме) между многими лицами побуждает акционеров доверять права управления своей собственностью профессиональному управляющему — менеджеру. Рост крупных акционерных компаний, поэтому, способствовал широкому распространению в бизнесе наемного управленческого труда. На этой базе в начале XX в. произошла менеджериальная революция. Реальная власть в крупных фирмах в значительной степени перешла от собственни­ков (капиталистов) к менеджерам. Другими словами, в процессе принятия решения в АО резко выросла роль третьего уровня — ис­полнительного органа или правления.
Исполнительный орган. Если на собрание акционеров возложено решение стратегических проблем пред­приятия, то оперативные (текущие) воп­росы курирует исполнительный орган в лице директора (генераль­ного директора) или правления (дирекции).
Исполнительный орган формируется из наемных менеджеров. Важно понимать, что даже генеральный директор является не хо­зяином, а только служащим фирмы. Каждый из менеджеров – профессионал в определенной сфере: организации производства, технических разработок, маркетинга, финансов и т.п. Вмешатель­ство акционеров в его требующую больших специальных знаний деятельность весьма затруднено.
Что же заставляет менеджеров точно исполнять волю акцио­неров? Иными словами, каким образом осуществляется контроль за деятельностью менеджеров?
В определенной мере эта проблема решается организационно, за счет существования второго уровня управления — совета ди­ректоров.

Внимание, отключите Adblock

Вы посетили наш сайт со включенным блокировщиком рекламы!
Ссылка для скачивания станет доступной сразу после отключения Adblock!

Скачать полную версию